Manajemen Uang Tunai Untuk Perusahaan Konstruksi

bisnis

Manajemen kas sangat penting dalam lingkungan ekonomi ini. Uang tunai adalah darah kehidupan setiap bisnis. Seperti kata pepatah, “Uang adalah raja”. Dengan begitu banyak bank memperketat standar kredit, mereka memiliki portofolio pinjaman mereka sendiri di pasar kredit atau di dalam bisnis, dan mereka memahami bahwa bisnis perlu sepenuhnya memahami kebutuhan uang tunai mereka dan membuat penyesuaian untuk operasi mereka. Kalau tidak, perusahaan mungkin mendapati diri mereka dalam krisis likuiditas – tidak seperti memenuhi gaji, membayar pemasok, atau membayar subkontraktor – yang mengarah pada kebangkrutan atau penutupan operasional.

Uang tunai BUKAN penghasilan. Mari kita asumsikan Anda menandatangani kontrak $ 200.000 untuk menyediakan layanan interior yang akan membawa Anda ~ 30 hari untuk menyelesaikannya. Menurut kontrak, Anda harus menyerahkan faktur sekali sebulan (biasanya dalam konstruksi standar pada tanggal 25 dan kontraktor umum memiliki 30 hari untuk membayar Anda gestun jakarta. Sebelum Anda mulai bekerja pada 1 Oktober. Sebelum Anda mulai, beli bahan-bahan seperti drywall, paku dan perlengkapan lainnya. Anda membayar pedagang dan mandor Anda setiap 2 minggu untuk cek dan pekerjaan mereka akan jatuh tempo pada 14 Oktober. Fase terakhir pekerjaan adalah Anda membeli bahan dan persediaan. Anda mengirimkan faktur Anda sebesar $ 160.000 untuk pekerjaan yang diselesaikan pada tanggal 25, sesuai kontrak. Anda Membayar Prajurit Anda Lagi pada Oktober 28. Dengan asumsi Anda memiliki perkiraan yang baik dari pekerjaan dan pembengkakan biaya, Anda telah menghabiskan DALAM UANG TUNAI $ 140.000 – $ 160.000 untuk bahan dan persediaan, penyewaan peralatan atau peralatan, personel dan lain-lain.

Sekarang Anda harus menunggu hingga 25 November untuk menerima pembayaran. Namun, jika Anda hanya ditagih untuk 80% dari proyek, Anda hanya akan menerima maksimum $ 160.000. Anda memiliki pekerjaan dan tagihan untuk sisa 20% atau $ 40.000 pada tanggal 25 November yang akan Anda terima pada tanggal 25 Desember. Mereka menganggap tidak ada pengikut. Dengan kontrak pemerintah atau kontrak terikat, retensi biasanya 10% atau $ 20.000 dalam contoh ini. Jika kontrak Anda meminta retensi, maka Anda mungkin harus menunggu beberapa bulan sebelum Anda menerima $ 20.000 akhir.

Jadi Anda menghabiskan $ 140.000 – $ 160.000 dari uang Anda pada bulan Oktober: mungkin $ 30.000 pada minggu pertama, $ 55.000 pada minggu kedua, $ 20.000 pada minggu ketiga, dan $ 55.000 pada minggu keempat dan terakhir. Anda tidak menerima pembayaran hingga 25 November. Anda memiliki arus kas negatif kumulatif dari pekerjaan ini – $ 30.000 pada minggu pertama, – $ 85.000 pada akhir minggu ke-2, – $ 105.000 pada akhir minggu ke-3, dan – $ 160.000 minggu ke-4. Aliran uang negatif atau kekurangan arus kas ini akan berlanjut selama empat minggu lagi sampai Anda menerima cek pertama Anda sebesar $ 160.000 untuk minggu ke-8 proyek. Setelah pembayaran, kekurangan uang tunai Anda menjadi 0. Namun, jika Anda memiliki 10% pengikut, Anda hanya akan menerima cek sebesar $ 144.000 dan Anda masih akan memiliki arus kas negatif pada proyek – $ 16.000. Sedikit lebih dari empat minggu kemudian Anda akan menerima pembayaran kedua dan terakhir sebesar $ 40.000 (sekali lagi, dengan asumsi tidak ada penahanan).

Ya, pada pekerjaan ini Anda memiliki laba operasi 20-30%. Ini terlihat bagus di atas kertas. Namun, Anda juga memiliki arus kas negatif selama 12-13 minggu atau hanya 8 minggu dan Anda kemungkinan berjuang secara finansial untuk menghasilkan uang tunai dan membayar karyawan dan pemasok Anda. Kita semua telah mendengar tentang subkontraktor yang telah menjalani pekerjaan dan yang lain untuk datang dan mengambil alih. Kekurangan arus kas yang tidak direncanakan ini adalah alasan utama perusahaan konstruksi gulung tikar. Jika Anda tidak memiliki pekerjaan yang tumpang tindih, maka bisnis Anda sakit. Anda harus terlibat dalam perencanaan dan analisis anggaran jenis ini sebelum dan sesudah setiap pekerjaan.

Salah satu cara untuk mengurangi arus kas keluar adalah dengan mengambil bahan dan pasokan dari pemasok Anda. Jika Anda bisa mendapatkan jangka waktu 30-45 hari, Anda dapat mengurangi arus kas dan lamanya aliran kas negatif. Cara lain adalah dengan menggunakan subkontraktor alih-alih staf perdagangan dan tunduk pada ketentuan pembayaran yang sama seperti Anda dengan penjamin emisi. Jadi, setiap 2 minggu, Anda membayar subkontraktor dalam waktu 30 hari setelah pengajuan faktur. Dalam kedua contoh ini, Anda dapat menyelaraskan arus kas keluar dengan arus kas masuk sebagai cara untuk meniadakan atau meminimalkan arus kas negatif.

Tentu saja, banyak subkontrak dapat menetapkan bahwa persentase pekerjaan tertentu harus diselesaikan oleh perusahaan Anda yang mensubkontrakkan jumlah pekerjaan pada batas defacto. Selain itu, kualitas dan keamanan sering menjadi perhatian ketika Anda memiliki sub-subkontraktor dalam jumlah besar yang kinerja dan sumbernya tidak dapat Anda kontrol secara langsung. Pekerjaan yang buruk menyebabkan tanggal penyelesaian yang terlewat dan pengeluaran tambahan. Akibatnya, ketergantungan yang berlebihan pada sub-subkontraktor dapat menyebabkan kekurangan arus kas dan masalah operasional lainnya. Ini adalah alasan lain mengapa matinya beberapa.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *